ООО «ЮрСпектр»

Горячая линия
+375 (17) 308-28-28
+375 (33) 350-28-28

Счета заморожены: меры по борьбе с отмыванием денег

Законом Республики Беларусь от 13.06.2016 № 376-З (далее – Закон № 376-З) внесены изменения и дополнения в Закон Республики Беларусь от 30.06.2014 № 165-З «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения».

К лицам, осуществляющим финансовые операции, отнесены микрофинансовые организации, форекс-компании, Национальный форекс-центр. Теперь перечень таких лиц является закрытым.

Скорректированы требования к содержанию правил внутреннего контроля. В частности, данные правила должны, кроме прочего, закреплять порядок исполнения решений органа финансового контроля о приостановлении и возобновлении финансовых операций (абз. 8 п. 4 ст. 1 Закона № 376-З). Напомним, правила внутреннего контроля устанавливают лица, осуществляющие финансовые операции (ч. 2 ст. 5 Закона Республики Беларусь от 30.06.2014 № 165-З «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения»).

Определены меры, которые будут применяться в отношении организаций и физических лиц, причастных к террористической деятельности. Это, в частности:

– блокирование финансовой операции;

– замораживание средств.

Блокирование финансовой операции представляет собой запрет на ее осуществление, если участник (организация, ее владелец, индивидуальный предприниматель, физическое лицо) такой операции включен в перечень организаций и физических лиц, причастных к террористической деятельности (далее – Перечень). Запрет не распространяется на поступление денежных переводов и зачисление ценных бумаг на счета «депо» (абз. 4 п. 1 ст. 1 Закона № 376-З). С Перечнем можно ознакомиться на официальном сайте Комитета государственной безопасности Республики Беларусь (http://www.kgb.by/ru/counterterrorism-ru.

Предусмотрены условия применения вышеуказанных мер к организациям и физическим лицам (в том числе индивидуальным предпринимателям) (п. 9 ст. 1 Закона № 376-З). В частности, лица, осуществляющие финансовые операции, обязаны (абз. 10 п. 9 ст. 1 Закона № 376-З):

– выявлять и замораживать средства, принадлежащие организациям, физическим лицам (в том числе индивидуальным предпринимателям), включенным в Перечень;

– проверять своих клиентов на наличие среди них включенных в Перечень не реже одного раза в три месяца;

– отказывать в совершении нотариального действия, относящегося к финансовой операции, организации, физическому лицу (в том числе индивидуальному предпринимателю), включенному в Перечень.

Кроме того, лица, осуществляющие финансовые операции, обязаны информировать орган финансового мониторинга о замораживании средств и (или) блокировании финансовых операций. Срок для информирования – день замораживания или блокирования (если день нерабочий – не позднее следующего за ним рабочего дня) (абз. 7 п. 5 ст. 1 Закона № 376-З). Отметим, что функции такого органа в настоящее время выполняет Департамент финансового мониторинга Комитета государственного контроля Республики Беларусь (п. 1 Положения о Департаменте финансового мониторинга Комитета государственного контроля Республики Беларусь, утвержденного Указом Президента Республики Беларусь от 14.09.2003 № 408).

Физическим лицам (индивидуальным предпринимателям) предоставлена возможность ходатайствовать о допуске к замороженным средствам для обеспечения своей жизнедеятельности. Орган финансового мониторинга может разрешить осуществлять финансовые операции в размере установленного бюджета прожиточного минимума в среднем на душу населения (абз. 17 п. 9 ст. 1 Закона № 376-З).

Основание для размораживания средств и (или) разблокировки финансовых операций – исключение организации, физического лица (индивидуального предпринимателя) из Перечня (абз. 20 п. 9 ст. 1 Закона № 376-З).

Закон № 376-З вступает в силу 18.09.2016, за исключением ст. 2 и 3, вступивших в силу 18.06.2016.