Минфин поставил клиринг в рамки

  Минфин определил общий порядок клиринговой деятельности на рынке ценных бумаг (Инструкция, утвержденная постановлением Минфина от 23.05.2016 № 33 (далее – Инструкция)).


Клиринговая деятельность – оказание клиринговыми организациями (далее – КО) (банки, НКФО, организаторы торговли ценными бумагами) участникам клиринга услуг, которые заключаются:
 – в определении обязательств и требований по сделкам купли-продажи ценных бумаг (сбор, сверка, корректировка информации, подготовка расчетных документов);
– обеспечении расчетов по передаче ценных бумаг и денежных средств (ст. 34 Закона от 05.01.2015 № 231-З «О рынке ценных бумаг»).


Чтобы получить клиринговые услуги, нужно заключить с КО договор. Его условия определяет КО. Заключить договор можно только на этих условиях (договор присоединения). Для этого организации сначала необходимо получить статус участника клиринга. Этот статус присваивает КО в порядке, определенном договором и разработанными ею правилами клиринговой деятельности (далее – Правила) (п. 12 Инструкции). С Правилами можно ознакомить на сайте КО (подп. 3.4 п. 3 Инструкции).
 В Правилах либо других ЛНПА могут устанавливаться иные условия, которые следует выполнить, чтобы заключить договор (п. 7 Инструкции). В Правилах также прописываются (подп. 3.1 п. 3 Инструкции):
– требования к участникам клиринга (финансовое состояние и т.д.);
 – способы обеспечения исполнения обязательств участников клиринга;
 – порядок создания и использования гарантийного фонда и т.д.

На заметку
КО может также заключать с участниками клиринга договоры займа, залога (п. 9 Инструкции). Например, заем предоставляется участнику клиринга, когда недостаточно обеспечения для расчетов по сделкам с ценными бумагами. С порядком займа и залога участники клиринга могут также ознакомиться в Правилах (абз. 6 подп. 3.1.1 п. 3 Инструкции).

Предусматриваются меры, защищающие интересы участников клиринга и их клиентов.
Так, если лицензию КО приостановили, аннулировали либо прекратилось ее действие, клиринг по сделкам, обязательства по которым к нему уже допущены, все равно необходимо завершить (п. 11 Инструкции).
Если сделка по вине КО (ошибка в расчетных документах и т.д.) не исполнена и это повлекло ответственность клиента КО, она обязана возместить причиненные убытки (п. 14 Инструкции).
 КО должны соблюдать режим информации об участниках клиринга, их клиентах, совершенных ими сделках (абз. 4 подп. 3.3 п. 3 Инструкции). Например, если речь идет о коммерческой тайне, КО следует принять меры к ее сохранению.