У риэлтеров, адвокатов и лиц, оказывающих юруслуги, - новшества в правилах внутреннего конроля

С 25.11.2016 изменились требования к правилам внутреннего контроля:

- организаций, оказывающих риэлтерские услуги;

- организаций и индивидуальных предпринимателей, оказывающих юридические услуги;

- адвокатов и адвокатских бюро.

Что такое правила внутреннего контроля?

Правила внутреннего контроля представляют собой документ, который разрабатывается и утверждается в организации с целью противодействовать:

- легализации преступных доходов;

- финансированию терроризма;

- распространению оружия массового поражения.

Кто несет ответственность за выполнение правил внутреннего контроля? 

Отвечают за выполнение правил внутреннего контроля лица, в чью компетенцию входит противодействие легализации преступных доходов, финансированию терроризма и распространению оружия, а именно:

- лица, назначенные из числа руководителей организации;

- адвокаты;

- риэлтеры и юристы, имеющие свидетельство об аттестации;

- граждане Беларуси с высшим юридическим образованием и последующим стажем по специальности не меньше 3 лет.

Что должны включать правила внутреннего контроля?

Помимо определенных ранее положений, теперь правила внутреннего контроля должны содержать порядок :

- замораживания средств и (или) блокирования финансовых операций, а также информирования об этом собственника или владельца средств, участника финансовой операции;

  Обратите внимание!

Замораживание средств – это запрет распоряжаться или пользоваться ими. Исключение составляет недвижимое имущество, используемое для собственных нужд.

Блокирование финансовой операции подразумевает запрет осуществлять ее. Исключение составляет поступление денежных переводов, зачисление ценных бумаг на счета «депо»).

- исполнения решений органа финансового мониторинга о приостановлении и возобновлении финансовых операций;

На заметку

Орган финансового мониторинга – это Департамент финансового мониторинга Комитета госконтроля.

- одностороннего отказа от исполнения договора по осуществлению финансовой операции.

 

Какие появились новые критерии подозрительных финансовых операций?

В результате изменений к критериям и признакам, при наличии которых финансовая операция признается подозрительной, теперь также относятся:

- повторяющийся возврат аванса по различным видам договоров резидентом финансовой операции нерезиденту;

- подозрения в законности разовых или неоднократных финансовых операций, совершаемых одним и тем же лицом, и др.

В каком порядке замораживаются средства и (или) блокируется финансовая операция?

Средства необходимо заморозить, если их собственник или владелец:

- организация, физическое лицо, индивидуальный предприниматель, включенные в перечень организаций и физических лиц, причастных к террористической деятельности;

- организация, бенефициарным владельцем которой является физическое лицо, включенное в вышеупомянутый перечень.

На заметку

Перечень организаций и физических лиц, причастных к террористической деятельности, можно найти по электронному адресу
http://www.kgb.by/ru/counterterrorism-ru/.

Финансовую операцию нужно заблокировать, если в ней участвуют или являются выгодоприобретателями лица, включенные в перечень организаций и физических лиц, причастных к террористической деятельности.

Данные о принятых мерах вносятся в журнал учета сведений о финансовых операциях. В нем также указывается, когда средства размораживаются, а финансовая операция разблокируется.

Организация должна направить в орган финансового мониторинга специальный формуляр о факте замораживания средств и (или) блокирования финансовой операции. Он передается в тот же день. Если же средства замораживаются и (или) операция блокируется в нерабочий день – то в ближайший рабочий день.

На заметку

Организации должны определить порядок учета (хранения) средств, к которым применялось замораживание и (или) блокирование финансовой операции .

Комментарий, размещенный НЦПИ, см.: http://www.pravo.by/main.aspx?guid=239303